為深入貫徹落實黨的二十屆三中全會精神和習近平總書記考察上海重要講話精神，百聯(lián)集團黨委以“學思想 強作風 建新功"為引領(lǐng)，結(jié)合學習教育開展，激勵廣大黨員增強政治自覺、錘煉過硬作風、激發(fā)擔當作為，奮力推進”十四五“戰(zhàn)略規(guī)劃和國企改革深化提升行動”雙收官“。“百聯(lián)集團”官微、《今日百聯(lián)報》開設(shè)“學思想 強作風 建新功”專欄，刊發(fā)集團各級黨組織、黨員干部投身高質(zhì)量發(fā)展的生動實踐。
本期刊登上海證券專題報道《上海證券：用“普惠＋數(shù)字”雙引擎，服務(wù)實體經(jīng)濟，助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展》。
立足上海這座國際性的金融城市，上海證券一直在探尋特色發(fā)展之路，在金融行業(yè)做好“五篇大文章”的要求和指引下，上海證券始終牢記金融工作的政治性和人民性，將服務(wù)實體經(jīng)濟作為根本宗旨，結(jié)合行業(yè)趨勢與自身優(yōu)勢，制定戰(zhàn)略規(guī)劃，主要圍繞科技賦能、產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)下沉及生態(tài)共建四個維度深化布局，通過強化科技驅(qū)動精準服務(wù)，依托人工智能等技術(shù)優(yōu)化風控體系，聚焦農(nóng)村產(chǎn)業(yè)鏈開發(fā)適配性金融產(chǎn)品與服務(wù)，通過數(shù)字化工具推進服務(wù)網(wǎng)絡(luò)下沉，同時深化與地方政府和公益平臺合作，構(gòu)建可持續(xù)的普惠金融生態(tài)體系。
同時，上海證券也不斷發(fā)力數(shù)字金融，公司將以生成式AI技術(shù)為支點，持續(xù)探索“AI+金融”的深度融合模式，力爭在財富管理范式升級、合規(guī)科技創(chuàng)新等領(lǐng)域形成差異化競爭優(yōu)勢，助力資本市場數(shù)字化轉(zhuǎn)型向更高層次邁進。
將服務(wù)實體經(jīng)濟作為根本宗旨
在當前金融市場環(huán)境下，普惠金融對金融行業(yè)而言，有著極為重要的意義。上海證券始終牢記金融工作的政治性和人民性，將服務(wù)實體經(jīng)濟作為根本宗旨。
公司落實普惠金融主要聚焦三重維度：一是國家戰(zhàn)略的深度承接，二是國企責任的創(chuàng)新表達，三是金融本質(zhì)的初心回歸。這種戰(zhàn)略定位，既是對“金融向善”理念的躬身實踐，更是對資本市場深化改革時代命題的主動回應(yīng)。
在普惠金融方面，上海證券構(gòu)建了專業(yè)服務(wù)為根基、投資者教育為工具、公益實踐為延伸的普惠金融體系。
針對中小企業(yè)融資需求，上海證券創(chuàng)新推出差異化解決方案，為中小企業(yè)直接提供融資支持。2021年為臨沂城發(fā)集團設(shè)計“綠色+碳中和+股權(quán)”融資方案；2023年，公司助力重慶開乾集團發(fā)行鄉(xiāng)村振興債，推動鄉(xiāng)村經(jīng)濟振興。
上海證券構(gòu)建“紅色基因+普惠觸達”投教服務(wù)體系，以金融素養(yǎng)提升推動普惠實踐。首創(chuàng)產(chǎn)融結(jié)合投教基地，以國企開放日、紅色金融展為載體，年接待量超4萬人次，滿意度達100%。公司原創(chuàng)《西行之旅》等文化融合投教IP，將《西游記》情節(jié)植入反詐案例，構(gòu)建起“有溫度、有深度、有廣度”的普惠金融教育生態(tài)。
此外，上海證券以“民生筑基、生態(tài)護航、文化鑄魂、產(chǎn)業(yè)賦能”深化普惠公益實踐。民生方面，聚焦教育醫(yī)療領(lǐng)域，持續(xù)投入資源改善云南、內(nèi)蒙古等地區(qū)教育基礎(chǔ)設(shè)施，設(shè)立基金助學助教，聯(lián)合復星基金會援建衛(wèi)生室，助力提升當?shù)蒯t(yī)療急救能力等；生態(tài)幫扶方面，持續(xù)投入資金支持鐵力木生態(tài)林建設(shè)，改善農(nóng)村生產(chǎn)生活服務(wù)設(shè)施；文化幫扶方面，資助哈尼族音樂《回信》登陸全國“村晚”，建成黨建文化陣地輻射千余群眾；產(chǎn)業(yè)賦能方面，助力景谷大白茶公共區(qū)域品牌推廣（獲央地媒體密集報道），形成可持續(xù)產(chǎn)業(yè)模式，智庫支持為河南欒川、云南永仁等縣域定制經(jīng)濟發(fā)展報告，提出特色發(fā)展路徑。普惠公益各領(lǐng)域協(xié)同發(fā)力，共同譜寫鄉(xiāng)村振興新篇章。
構(gòu)建可持續(xù)的普惠金融生態(tài)體系
在落實普惠金融實踐中，存在風險評估難度大、下沉服務(wù)困難、內(nèi)生動力不足等核心挑戰(zhàn)，為此，上海證券通過一系列舉措，構(gòu)建了可持續(xù)的普惠金融生態(tài)體系。
對內(nèi)加強能力建設(shè)。針對中小企業(yè)融資服務(wù)，對內(nèi)構(gòu)建ESG風險評估體系，嚴控綠色金融準入門檻。針對投資者教育下沉，構(gòu)建投資者精準教育體系。針對公益性普惠服務(wù)，加強公益性項目管理能力。
對外加強生態(tài)協(xié)作。在中小企業(yè)融資服務(wù)方面，深化政企協(xié)同機制，與政府部門、金融機構(gòu)等建立合作關(guān)系，共同推動中小企業(yè)融資工作。繼續(xù)推進投教下沉，校企共建財商課程與模擬投資賽事，社區(qū)開展銀發(fā)防詐講座，構(gòu)建“校園－社區(qū)”教育網(wǎng)絡(luò)等。
同時，上海證券堅持金融科技賦能。在企業(yè)服務(wù)側(cè)，依托AI智能風控，破解中小微企業(yè)及縣域經(jīng)濟體的融資瓶頸，實現(xiàn)綠色金融與鄉(xiāng)村振興場景的精準適配；在投資者服務(wù)側(cè)，通過智能投顧平臺與移動投教矩陣，以場景化工具穿透老年群體與縣域居民的服務(wù)壁壘，數(shù)字化工具下沉。
數(shù)字金融是核心驅(qū)動力
上海證券將數(shù)字金融視為戰(zhàn)略級賽道，不僅是推動公司轉(zhuǎn)型升級的重要引擎，更是提升服務(wù)效率與市場競爭力的核心驅(qū)動力。
上海證券秉承“以客戶為中心”的發(fā)展理念，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為戰(zhàn)略支點，全力加速客戶服務(wù)線上化、數(shù)字化及生態(tài)化能力的構(gòu)建。
推動數(shù)字金融落地的舉措主要體現(xiàn)在以下幾個關(guān)鍵方面：一是強化頂層規(guī)劃：二是優(yōu)化組織協(xié)同：三是夯實數(shù)字基建：四是培育創(chuàng)新文化。
近年來，公司榮獲 40 余項科技獎項，參與 20 余項行業(yè)課題研究，取得 10 余項知識產(chǎn)權(quán)，發(fā)表 10 余篇科技論文，主導或參與制定近 10 項行業(yè)標準，提升了公司在金融科技領(lǐng)域的影響力，為行業(yè)發(fā)展注入新活力。
持續(xù)探索“AI+金融”的深度融合模式
生成式AI技術(shù)的突破性發(fā)展，正在重塑金融科技領(lǐng)域的競爭范式與技術(shù)演進路徑。面對生成式AI引發(fā)的技術(shù)革命，上海證券構(gòu)建了“三位一體”的立體化應(yīng)對體系。
戰(zhàn)略前瞻性布局方面，作為首批實現(xiàn)DeepSeek本地化部署的券商，上海證券突破傳統(tǒng)技術(shù)迭代的線性思維，以“小步快跑”策略構(gòu)建，“底座－應(yīng)用－生態(tài)”螺旋式演進路徑，加速推進AI體系建設(shè)。
業(yè)務(wù)場景深耕。遵循“先對內(nèi)，后對客；先中臺，后前臺”的實施節(jié)奏，在投顧、資訊、辦公、客服等場景實現(xiàn)AI應(yīng)用的快速落地，當前正基于大模型能力打造業(yè)務(wù)賦能中心，構(gòu)建覆蓋客戶服務(wù)、投資決策、運營支持、合規(guī)風控的全鏈路智能化體系，推動金融服務(wù)從“經(jīng)驗驅(qū)動”向“智能增強”轉(zhuǎn)型。
生態(tài)協(xié)同創(chuàng)新。持續(xù)完善大模型服務(wù)體系，打造開放式AI能力中臺，積極參與行業(yè)大模型生態(tài)建設(shè)。通過技術(shù)共研、標準共建、場景共創(chuàng)等模式，推動生成式AI技術(shù)在證券行業(yè)的普惠化應(yīng)用，攜手合作伙伴共建智能金融新生態(tài)。
上海證券將以生成式AI技術(shù)為支點，持續(xù)探索‘AI+金融’的深度融合模式，力爭在財富管理范式升級、合規(guī)科技創(chuàng)新等領(lǐng)域形成差異化競爭優(yōu)勢，助力資本市場數(shù)字化轉(zhuǎn)型向更高層次邁進。
展望未來，公司將動態(tài)調(diào)整和優(yōu)化科技發(fā)展五年規(guī)劃，以建設(shè)“數(shù)智上證”為戰(zhàn)略牽引，進一步深化數(shù)字金融創(chuàng)新效能。將打造“AI驅(qū)動的智慧財富引擎”為科技重要戰(zhàn)略目標，推動財富管理從標準化服務(wù)向個性化陪伴服務(wù)的范式升級。
為實現(xiàn)這一戰(zhàn)略目標的落地，上海證券將圍繞AI體系“三階躍升”建設(shè)路徑，深化數(shù)字金融服務(wù)，助力新質(zhì)生產(chǎn)力的發(fā)展。一階段強化業(yè)務(wù)賦能，建設(shè)AI驅(qū)動引擎。二階段深化AI應(yīng)用，實現(xiàn)業(yè)務(wù)洞察與決策智能化。三階段構(gòu)建AI驅(qū)動的生態(tài)體系，推動財富管理范式升級。
未來將持續(xù)探索新技術(shù)在證券業(yè)務(wù)場景的新應(yīng)用，為資本市場的高質(zhì)量發(fā)展貢獻“上證力量”。
（供稿：上海證券）